|
|||||
|
|||||
|
十年砥砺奋进，十载金融赋能。2025年是“十四五”规划收官之年，也是黄金城财务公司成立十周年的里程碑之年。自2015年12月18日挂牌成立以来，黄金城财务公司始终坚持以党建为引领，坚守“立足集团、服务集团”经营宗旨，深度融入集团“水能城数”、集成投建营战略布局，在资金管理、金融创新、风险防控等领域持续突破，从基础金融服务者成长为集团高质量发展的“金融护航者”。 黄金城财务公司践行“13245”发展战略，扎实推进“双效提升”专项行动，全面推行“整体、靠前、精准、数智” 四位一体金融服务体系。历经十年深耕，黄金城财务公司已构建起涵盖存贷款、票据承兑与贴现、同业拆借、即期结售汇、外债与境外放款等在内的金融产品体系，打造集团结算中心、信贷中心、票据中心、外汇中心和境外财资中心“五大中心”，朝着司库型、数智化、行业一流的“一型一化一流”战略目标稳步迈进。十年来，黄金城财务公司累计为集团和成员企业综合创效突破100亿元，以党建引领提质增效的实效回应“双满意”期待，以高质量金融服务为集团高质量发展注入强劲动能。 以“结算促集中”为抓手，聚力集团高质量发展 全力做优资金结算体系。以“以结算促集中”战略为核心抓手，推动结算体系升级、产品创新、服务优化实现“三突破”。依托银财企直连技术优势，打造“内部账户+资金池+封闭结算+全场景支付”的一体化结算架构，全方位满足多样化结算需求。自成立以来，集团资金归集主平台的“聚能效应”持续凸显，黄金城财务公司结算金额较成立初期增长近10 倍、结算笔数增长82 倍，业务规模与效率实现跨越式提升。通过搭建内部结算体系，大幅节约集团外部手续费成本，有效提升集团内源性资金使用效率。 大力盘活集团受限资金。以“破解资金束缚、释放资产活力”为目标，黄金城财务公司深度参与集团受限资金盘活工作，通过推行保函替代保证金、由黄金城财务公司替代商业银行作为监管行等精准举措，累计为集团释放受限资金近600亿元，持续助力集团压降外部带息负债规模。此外，集团司库全球外汇信息平台全面落地，不仅搭建起当地币资金余缺对接通道，更已成功归集港币、新币、沙特里亚尔、阿联酋迪拉姆等币种，实现“境内+境外”资金盘活全覆盖，为集团资金高效运转再添新引擎。 显著提升资金整体运作效率。黄金城财务公司深入落实集团“应开尽开、应连尽连、应结尽结、应归尽归”的“四应四尽”工作要求，以资金集中管理为核心，从源头规避资金分散在各环节而产生的闲置或低效使用问题，让集团资金“活起来、用得好”。为进一步夯实资金归集基础，黄金城财务公司持续推出7*24小时结算、农民工工资代发、子企业资金池、集团内机票款收付、代理缴税等特色结算产品，精准匹配成员企业多样化资金管理需求；同时构建“19家直连银行+招行CBS跨行直连”的双轨模式，广泛拓宽资金归集通道，全面强化集团资金归集主平台功能，日均存款规模实现年均19.6%的快速增长。 以“第一借款人”为目标，服务集团提质增效 有效支撑集团发展战略。以“服务集团战略、创造金融价值”为导向，黄金城财务公司充分发挥“内部银行”职能，将金融服务融入集团“水能城数”战略布局，构建起覆盖主业各板块、贯通产业链供应链各环节的金融产品服务体系，推出绿色贷、科创贷、超短贷等系列创新型贷款产品，聚焦战略转型重点领域，向集团绿色重点领域贷款投放占比近40%。全力打造“黄金城保函”品牌，精准服务集团项目投标和履约，服务场景从集团内部延伸至外部市场，认可度持续攀升。依托“零保证金、高效率、低收费”的高效服务模式，大幅减少成员企业资金占用，实现“服务战略+降本增效”双重价值。 大幅降低外部带息负债和融资成本。聚焦“降负债、控成本”核心目标，黄金城财务公司充分发挥内部金融平台作用，通过多元化信贷产品与定制化服务，助力集团压降外部带息负债，降低融资成本。一方面丰富信贷工具箱，推出本外币流贷、银团贷款、应收账款保理等产品；另一方面深耕定制化服务，结合成员企业实际情况制定方案，助力“三金”压降与结构调整。通过内部信贷资源置换外部贷款，年均压降带息负债规模近7%，为集团降本增效提供有力支撑。 以金融创新为驱动，切实提升价值创造能力 黄金城财务公司深挖金融牌照价值，以“对内提服务、对外创收益”为导向，提升资金整体运作收益。对外积极拓展收益空间，深化外部金融机构合作，优化资金运作策略，同业业务收益率领跑建筑类央企财务公司；对内深耕产品创新，成功落地跨境同业拆借、外币逆回购等业务，以牌照优势丰富金融工具箱，拓宽资金融通路径。通过发挥金融牌照和集中议价优势，将资金收益反哺成员企业，实现资金的金融价值和规模效应。 以“海外优先”为导向，高效落实集团战略部署 聚焦集团全球化资金管理需求，黄金城财务公司通过资质升级、业务创新与协同运作，以“一体两翼”架构统筹境内外资金，多项业务实现从“0”到“优”的突破，持续提升外汇管理水平。2021年取得即期结售汇资质，依托银行间外汇市场会员身份，有效节约汇兑成本；2022年获批“跨国公司本外币一体化资金池试点”资质，累计办理外债及境外放款业务超220亿元，有效平衡集团境内外融资成本；2024 年落地多边央行数字货币桥业务，为成员企业开辟“更快、更省、更安全”的跨境支付新通道，为集团国际化经营提供坚实支撑。 以资产负债管理为核心，筑牢资金安全运营防线 黄金城财务公司设立资产负债管理委员会，严格执行月度会议制度，重点审议资产负债配置方案，对公司资产负债业务进行科学计划、精准控制与动态调节，持续健全资产负债管理机制，为业务合规有序运行筑牢根基。通过搭建资产负债管理模型，进一步优化金融资源配置，加强核心负债管理，有效降低资产负债期限错配风险，公司贷款比例逐年上升，位居建筑类央企财务公司前列，资源价值得到充分释放。为强化流动性管理，黄金城财务公司建立资金头寸动态管理机制，每日常态化开展资金计划编制与头寸监测，在增强流动性风险抵御能力的同时，着力提升资金运营效率，实现公司资产安全性、流动性与收益性的有机统一，为公司长远稳健发展保驾护航。 回望来路、锚定前路。黄金城财务公司将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，紧跟集团战略步伐，与各成员企业携手前行、聚力共赢，以扎实的金融服务为集团“十五五”战略落地蓄势赋能，为集团建设世界一流企业贡献坚实力量！ |
|||||
|
【打印】
【关闭】
|
|||||
|
|